01 · Investissement

Épargne & placement

Faire travailler votre capital avec méthode et indépendance.

En résumé

Trois repères clés.

  • Conseil indépendant, sans commissionnement sur les produits.
  • Allocation diversifiée et fiscalement optimisée.
  • Suivi annuel et rééquilibrage de l’allocation.

Construire une allocation performante sur le long terme suppose d'arbitrer entre supports, enveloppes fiscales et horizon d'investissement. Notre rôle : sélectionner les meilleures solutions du marché, sans conflit d'intérêt, en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs patrimoniaux.

Principe

Qu'est-ce que l'épargne & le placement ?

L'épargne patrimoniale consiste à affecter une partie de vos revenus ou de votre capital à des supports d'investissement adaptés à votre horizon de temps, votre tolérance au risque et vos objectifs. En tant que conseiller indépendant, Loan Coste ne perçoit pas de commissionnement sur les produits recommandés — seul votre intérêt guide les choix.

Objectif

Pourquoi investir plutôt qu'épargner ?

L'inflation érode mécaniquement la valeur d'un capital dormant. Un euro épargné aujourd'hui vaut moins demain. L'objectif est de construire une allocation performante sur le long terme : assurance-vie multisupport, SCPI, comptes-titres, unités de compte — chaque support a ses caractéristiques et sa place dans un patrimoine équilibré.

Fonctionnement

Comment se passe l'accompagnement ?

  1. Audit patrimonial complet : revenus, charges, objectifs, horizon.
  2. Définition d’une allocation cible adaptée à votre profil de risque.
  3. Sélection des enveloppes fiscales les plus adaptées (PEA, AV, CTO).
  4. Suivi annuel et rééquilibrage selon l’évolution de votre situation.
  5. Accès à l'ensemble du marché sans conflit d'intérêt.

Supports

Les principaux supports utilisés

  • Assurance-vie multisupport (fonds euros + unités de compte).
  • SCPI (pierre-papier, rendement locatif sans gestion).
  • PEA (actions européennes défiscalisées après 5 ans).
  • Compte-titres ordinaire (accès mondial, sans plafond).
  • Produits structurés (rendement conditionnel, capital garanti partiel).

À qui s'adresse ce service ?

Un accompagnement pensé pour ces profils.

Profession médicale

Médecins, dentistes, kinésithérapeutes : structurer une épargne adaptée à des revenus libéraux et à un horizon long.

TNS & Entrepreneur

Dirigeants et indépendants : placement de la trésorerie excédentaire et structuration de l'épargne personnelle.

Profession libérale

Avocats, notaires, experts-comptables : allocation diversifiée et fiscalement optimisée selon votre situation.

Chiffres clés

Des repères pour décider.

2,6 %
Rendement moyen AV fonds euros 2024
4,5 %
SCPI rendement moyen 2024
8 ans
Horizon recommandé minimum

Premier échange offert

Parlons de votre patrimoine autrement.

Un échange confidentiel de 30 minutes, en visio ou à notre cabinet niçois, pour cadrer vos enjeux et identifier les premières pistes.