04 · Fiscalité

Optimisation fiscale

Réduire légalement votre imposition sans complexifier votre patrimoine.

En résumé

Trois repères clés.

  • Analyse complète de votre situation fiscale (IR, IFI, plus-values).
  • Combinaison des leviers les plus pertinents pour votre TMI.
  • Suivi des évolutions législatives chaque année.

L'optimisation fiscale s'inscrit dans une stratégie globale, non dans une logique de produit vendu pour ses avantages fiscaux seuls. Un médecin libéral à l'IR avec un TMI à 45 % peut économiser plusieurs milliers d'euros par an en combinant intelligemment PER, déficit foncier, démembrement et réorganisation de ses revenus.

Principe

Qu'est-ce que l'optimisation fiscale patrimoniale ?

L'optimisation fiscale consiste à utiliser les dispositifs légaux en vigueur pour réduire la pression fiscale sur vos revenus, votre patrimoine et vos plus-values. Elle s'inscrit dans une stratégie globale — non dans une logique de produit vendu pour ses avantages fiscaux seuls.

Objectif

Payer moins sans prendre plus de risques

Un médecin libéral à l'IR avec un TMI à 45 % peut économiser plusieurs milliers d'euros par an en combinant intelligemment PER, déficit foncier, démembrement et réorganisation de ses revenus. L'optimisation est d'autant plus efficace qu'elle est anticipée.

Fonctionnement

Comment procède-t-on ?

  1. Analyse complète de la situation fiscale : IR, IFI, plus-values.
  2. Identification des leviers mobilisables.
  3. Simulation des économies selon différents scénarios.
  4. Mise en œuvre des solutions retenues.
  5. Suivi annuel et adaptation aux évolutions législatives.

Leviers

Les dispositifs les plus utilisés

  • PER et Madelin (déduction sur revenus professionnels).
  • Déficit foncier (imputation sur revenu global).
  • Démembrement de propriété (réduction de l’assiette IFI).
  • Holding patrimoniale (optimisation des dividendes).
  • Investissement en nue-propriété (aucun revenu foncier imposable).
  • Plus-values : abattements durée, apport-cession, 150-0 B ter.

À qui s'adresse ce service ?

Un accompagnement pensé pour ces profils.

Profession médicale

Médecins, dentistes à TMI élevé : combiner les leviers pour réduire l’impôt sur les revenus libéraux.

TNS & Entrepreneur

Dirigeants : optimiser la rémunération, les dividendes et la fiscalité de cession via holding patrimoniale.

Profession libérale

Avocats, notaires : alléger la fiscalité personnelle et préparer les opérations de cession.

Chiffres clés

Des repères pour décider.

8 — 15 k€
Économie annuelle moyenne d'un libéral bien conseillé
45 %
TMI maximum en France
1,3 M€
Plafond IFI 2024 (patrimoine net taxable)

Premier échange offert

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